【コメントのご紹介と御返事5】円安全資産は現金・日本債券投信・個人国債のどれがいい?
こんにちは
2019年7月19日(金)記
多くのコメントを頂きありがとうございます。
コメント紹介の記事を区別するために7月からのを番号をつけました。
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他の商品と比較すると
設定来の2.5年で3.4%のリターンです。年初来は2%と値上がりしています。
たわら日本債券はこちら
設定来3.5年で5.8%の値上がりです。動きはほぼ同じ。
ニッセイはチャートがわかりにくいので省略、設定来4年で7.8%の上昇。
設定来の期間が一番長いのはニッセイです。
♧投信では古いほうが格上とされる。もっともスリムと同一の母体を持つイーマクシスは2009年の設定で一番古い。10年で17.7%の上昇。
♡リターンを書きましたが同じインデックスを採用しているのでリターンの違いはとる期間の違いで投信による優劣はありません。
日本債券投信で考えられるリスク
1 可能性はほとんどないが
政府・日銀が引き締め政策に転ずれば価格は下落します。
上下の変動幅は株式の5分の1、十分の一です。株式に比べると小さいです。
また株式とは違う動きをします。
ただし日本が引き締めに転ずる可能性は当分はほぼゼロです。
逆にさらなる緩和をすれば価格は上昇します。
緩和の余地はほぼないのでこちらの可能性も少ないです。
→どちらにも大きく動く可能性は小さい。
2 現金よりは有利
現金よりは下落リスクはありますが海外債権のような変動リスク、為替リスクはないです。現金化も容易です。
♡半分は日本債券投信で保有してもいいように個人的には思う。割合は個人のお好みで
ついでに海外債権との比較では
先進国債券投信はやはり上記のスリム、ニッセイ、たわらが0.17%の管理費で最低です。中身もほぼ同一でお好みになります。
リターンは年初来6月末で3.9%です。
為替リスクがあります。
新興国債券投信はやめておいたほうがいいです。米国株を買うよりリスクが高いと思う。
(まとめ)
為替リスクを取りたくないなら、そして手間を考えると
現金か日本債券インデックス投信の2択と考えます。
ただし個人国債は満期以外は問題ないので現金が必要でないなら解約する必要はないです。あくまでこれから買うとしての話です。
個人的な意見なので詳しくは自分でお確かめの上お決めください。
自分のことを忘れていました。私はドルで株以外はドルMMFとVGLT長期米国債ETFです。円は現金ですが当分動かす予定がないので日本債券投信を買う予定です。
以上まとまりがなくて恐縮です。
それでは皆様の良い投資を!
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