ウエルスナビ３ヶ月の成績はプラス9.7％でした。サブなら使えるんじゃない？
みなさんごきげんようです。
４月１３日記述
タラの芽天ぷら美味しいですよね。
さて１月９日に申し込んで１月１2日から運用したウエルスナビの３ヶ月の成績をシェアしたいです。
結論としてはサブとしては使えるんじゃないかなと思っています。
３ヶ月のリターンはドル建てて4.2％円建てで9.7％でした。
同時期のVOOが8.5％QQQが5.7％混成軍なら7.2％ですからやや劣ります。
内訳は レベル５分の５設定です。一番尖ったやつ。金額は現在の投資額と利益額
１ VTI 米国３９８９７円 ４９８９円12.5％リターン
２ VEA 先進国（日欧）35674円 ２９４１円8.2％
３ VWO １５２７２円 ９４５円6.2％
４ AGG 中期米債券 ５１４５円 １２７円2.5％
５ GLD 金 ７３６９円 ー３８０円ー5.2％
６ IYR 米リート ５９９６円 １０１０円16.8％
７ 現金 ２９８円
合計 １０９６５円 ９６５１円 9.65％
でした。
いかがでしょう？
私は不満はないです。
VOO＋QQQには劣るとはいうもののそれが不満なら自分で積み立てれば解決します。
むしろVOO＋QQQの６０％の成績ならよくやってると感じますね。
レベル５にしてよかったです。
これが半分が債券とかだとリターンは少しなのに手数料は全体にかかりますから効率が悪いです。
→♣ウエルスナビの収益の源泉は債券比率が多い高齢者かな？と思いました。
普通の高齢者はナビに従ってレベル１とかにして債券を多く保有するでしょうから。
メリットとデメリット
メリット
１ 何も考えなくてよい
２ 管理が不要
３ 勝手に入れ替えてくれる（たぶん？）
デメリット
１ 手数料が年間1.1％（税込み）かかる、月初めに１月分の0.1％を徴収
２ リターンがVOOに劣る
→これはしゃーないですね。というかそれだけVOO＋QQQが強力ということです
結論は
１ リターンや手数料が気になるなら自分の方法で。
２ 現金比率を下げたいなら使える
３ 普段の投資が「売らない永久投資」ですがこれは現金が必要なら優先的に売って現金化できます。
→一種の財布代わりに使えますね。
４ 投資をしないよりはよほどいい
５ 債券が多めだと手数料負けしそうです。
若いみなさんには優先度は低いですね。
私のような年寄りにはありと思いました。
使い勝手がいいかもです。
絶対に売らない投資と区別するのにいいですね。
「売ってもOK」という軽いスタンスで。
そしてリターンには固執しない姿勢です。
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