【インデックス投信】下値不安が後退したので１２本買ってみた。ライバル比較も

パウエル発言で世界株に明るさが戻ってきました。日経平均も20200円ほどと回復してます。下値不安が後退したので年初でもあり、インデックス投信を１２本買いました。今後のパフォーマンスを見るためです。

インデックス投信は近年充実ぶりが目立ちます。購入手数料、解約手数料無料はスタンダードで経費争いは年間経費での戦いですが値下げ競争で投資家にはうれしい現象です

今回は株式型１０本と債券型２本の合計１２本を買いました。その報告です。なおここに紹介するファンド会社とはなんの利害関係もありません。

データは各投信会社HP、ダイヤモンドザイ１２月8日号オンラインより

買った１２本の内訳は

１　全世界型　2本購入

購入１　eMAXIS Slim 全世界株式　オールカントリー

	全世界型株式	年報酬	実質報酬	純資産	基準価格
〇	ｅMaxisSlim	0.142	0.214	6.59	9261
	除日本	0.142	0.214	31.08	9184
〇	楽天V	0.23	0.46	146.1	9174

2018年10月31日発売　eMAXIS Slim 全世界　基準価格は2019年1月7日

追加説明　以前は全世界はなく各社とも下の日本を除くMSCIコクサイインデックスをベンチマークとするものが主流でした。今回も日本を除く方が多く買われています。長い歴史があるのでマザーファンドも手がかからず安く運営できる利点があります。今回の低報酬設定も今までの遺産があればこそです。日本については今回新たに組成になります。８％ですから手数料への影響は軽微でしょう。銘柄数2791　世界の８５％カバー日本を除くを挙げたのは、日本を別にする人向けに便利だからです。

設定来の動きはこちら

今までかった人には悪いけど今でより安く買えます。
詳しくは先日の記事があります。

eMAXIS Slim全世界を買ってみた。これ一本で全世界に投資できるだれにでも対応の株式投信しかも経費安 - チンギスハンのブログ

日本を除く全世界は2018年3月20日設定　こちらのグラフは

こちらも今までの内では一番買い時になっています。

付録　インデックス投信の買い方について筆者の考え

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インデックス投信は高値でなければOKと考えています。ピンポイントで底値をねらうと結局は買えなくなってしまいます。上記２本は今までの期間では安い方に属します。

また底から少し上がると「高くなってしまったな」「もう少し安い時に買っとくべきだったな」と思いやすいです。しかし１月３日まではまだまだ下値不安が満ちていましたからとても買える状況ではありませんでした。そんな時に買うのはリスクが高いです。現在はその時点よりは上げていますがここ２年くらいでは安く買い時と言えます。

とはいえ今後相場次第では現在の価格を下回る可能性は大いにあります。しかしそれを気にしなければ少しずつ仕入れるには悪くない時期と感じます。

eMAXIS Slimのホームページはこちら

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） | ｅＭＡＸＩＳ

購入２　楽天全世界株式インデックスファンド

米国バンガード社のVTをマザーファンドとして導入したものです。銘柄数が8000超と世界をほぼフルカバーしている点が上記との差。2017年9月29日発売

どちらがいいかは好み。実質手数料が若干高いのは初年度で経費がかさんだと思われ今後は改善の可能性が高い。

ホームページはこちら

楽天・全世界株式インデックス・ファンド ||投資信託・ETFなら楽天投信投資顧問

今までの値動きは

これも今買えば今までの期間では安く買えます。

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２　先進国型　１本

購入　eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

	先進国株式	年報酬	実質経費	純資産	基準価格
	ニッセイ	0.109	0.16	1027.14
〇	ｅMaxisSlim	0.109	0.164	262.24	10358
	たわら	0.2	0.231	281.06

以前は主流だったカテゴリーです。今でも各社の主力です。新興国、日本を除きますからほぼ世界の83％ほどをカバーしています。ニッセイもいいです。実は自分はニッセイグローバル株式ファンドはかなり前から積み立てしているんです。今回は比較のためにスリムにしました。

３　新興国型1本

購入　eMAXISSlim 新興国株式

新興国株式	年報酬	実質	純資産	基準価格
ｅMaxisSlim	0.189	0.335	105.98	9062

新興国株式の世界でのシェアは１０％弱です。大きな振幅が特徴です。手数料的にはこのスリム一択と感じます。

米国の利上げで資金の流出により下落しました。今後は不明です。リスクは高いです。

おススメは出来ませんが定点観測用です。

まだ８本ありますがとりあえず第一弾ということで次回は米国と日本をレポートします

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